近期，金价下跌，使得许多人将其视为理想的投资时机，不料却不幸陷入了欺诈陷阱。
河南电视台民生频道《民生大参考》栏目最新报道，近期，安徽亳州的汪先生注意到金价有所下降，便打算抓住这个机会进行投资。为此，他将去年花费405000元购买的江诗丹顿“纵横四海”金表，在二手交易平台上以38万元的价格进行了出售。
交易日当天，买家并未亲自露面，而是派遣了一名自称为鉴表师的人代为进行交易。尽管汪先生心中存疑，但鉴于鉴表师驾驶的宝马车以及交易款项的迅速到账，他并未深究。然而，他万万没有想到，就在卖表款项入账不到三小时后，他的银行卡竟然被全部冻结。
警方向汪先生透露，他所收到的款项涉嫌为诈骗所得，其中20万元源自四川成都的一名受害者，另外18万元则来自云南曲靖。记者随即将电话打至云南曲靖警方，对方回应称，该笔款项确系当地受害者被骗的资金，依照相关规定，必须予以冻结，待案件调查完毕后方可进行解冻。紧接着，记者又联络了四川成都警方，对方告知，该案件目前仍在处理之中。
汪先生钱表两空，十分后悔：早知道当时就不卖这块表了！
这样的骗局还不止一例
经过调查，小编发现近期公开报道的类似案件已达到近半数。在三月，浙江绍兴的青年小陈出售了一枚劳力士手表，成交价为37万余元，然而他的银行卡随后被冻结。据警方透露，这笔款项实际上是由四川的一名诈骗受害者所转出。
1818黄金眼报道称，绍兴兰亭地区的小陈开设了一家新材料企业，该企业在今年1月份投入了38万元巨资，购入了一款全新的二手劳力士手表。不久后，由于各种原因，小陈产生了出售这块手表的念头，并在二手交易平台上将其挂牌，定价为39万元。
小陈花38万多买了一只全新的二手劳力士表
一名昵称为“诚信赢天下”的消费者与他取得了联系，起初对方询问其身份是个人还是商家，小陈回答是个人。接着，对方又提出疑问，询问是选择通过第三方鉴定机构还是直接面交进行交易，小陈表示两种方式均可。
小陈与网友的对话截图
小陈说：“恰好他认识一个朋友在绍兴，我们可以选择同城见面交易，这样会更让人安心。而且，对方还稍微给了我一点优惠，最终我们以37万5的价格达成了交易。这个价格在市场上算是稍微高了一些，正常情况下应该是36万，但到了37万。”
小陈说，谈好价格，双方加了微信沟通。
双方还加了微信沟通
小陈说：“最好是能在同一个城市见面交易，如果能够一手交钱一手交货，那也行，只是可能需要等上一段时间。我担心收到的是假货，或者遇到其他纠纷，所以觉得还是同城面对面交易更为便捷。”
小陈向记者透露，买家并未提供所谓的友人联系方式，声称次日将亲自上门取货。到了第二天下午四点左右，一位二三十岁的年轻男子来到了小陈经营的工厂。
小陈表示：“感觉有些拘束，但也没有什么特别异常的情况。他提到自己在柯桥工作，不过我与他交谈时，他总是显得不太愿意回应。”
记者：“他对这个表有检查吗？”
小陈说：“我已进行过检查，并将照片传给了相关人员。对方似乎已经请了中检的鉴定师来核查编码，整个过程看起来相当规范。”
小陈接受采访
37万5到账后，小陈便将手表转交给了对方。翌日，小陈打算转账两万元，却遭遇了无法操作的困境。
小陈讲述道：“据银行所述，这笔款项被四川本地的刑侦部门，具体是剑阁刑侦大队所冻结。警方并未主动与我取得联系，反而是我主动上网搜寻，通过查找他们的区号并拨打110，逐步摸索，最终从反诈中心一路追踪，找到了他们所属的刑侦大队。”
小陈收到的37万5转账
小陈透露，他刚刚得知，这笔已到账的37万5，其实是来自四川的一位受骗者的转账。
小陈说：“那边似乎有一位受害者，可能是通过所谓的‘百万医保’等途径，被骗了，将钱转移到了我的账户里。”
记者：“打来的钱是受害人打来的吗？”
小陈表示：“没错，这笔钱是受害者转来的。每一笔都是三十七万五千元，完全相同。我已经在当地派出所完成了笔录，并且将所有证据都提交了，他们已经上传了这些资料，并且协查部门也已经给出了回复。但他们表示，在收到证据之后，仍然无法为我解冻资金。”
记者在采访现场尝试通过微信语音与买家“诚信赢天下”取得联系，却收到系统提示：当前对话存在安全隐患，通话操作无法完成。
图为微信语音提示
小陈透露，目前他所持有的多张银行账户已被暂时冻结，不过微信和支付宝的使用功能暂时还未受到影响。
小陈表示，他迫切期望四川警方能够迅速解除对他的资产冻结，让他能够恢复正常生活。毕竟，他已经提交了相关证据，证明自己的清白和无辜，他同样是这场事件中的受害者。
剑阁县公安局刑侦大队的赵警官指出：“目前我们正在进行案件讨论，但关于这笔资金，我们暂时无法进行解冻。原因是，这笔钱直接进入了您的账户，而我们正在调查的诈骗案件尚未结束。”
目前，小陈也只能再等等当地警方的消息。
小心新型电诈洗钱骗局！
据上海民声直通车报道，在去年的九月，一些上海的消费者在参与二手物品交易的过程中，遭遇了款项被认定为非法所得的情况，导致他们收到的款项变成了所谓的“赃款”，同时，他们的银行卡也被相关部门暂时冻结。
此中涉及的乃电信诈骗洗钱的新手段：通过买卖二手保值品，这些商品价值不菲、易于快速变现，资金流转速度极快，且难以追踪。在交易过程中，诈骗者通常表现出强烈的购买欲望，甚至还会穿插日常对话，以此骗取市民的信任。
所谓的买家常常以二手交易平台需支付手续费、个人支付宝额度有限、公司财务直接转账等理由，骗取卖家的银行卡资料，然后利用这张银行卡作为电信诈骗中的“洗钱”收款账户，他们本人则直接从卖家手中取走贵重物品。因此，实际上进行真实打款的是分布在全国各地的受害者……
图为示例对话截图
为绕过平台进行的直接交易，那些自称买家的人以种种借口向卖家索要银行账户资料。
从防范诈骗的视角分析，冻结银行账户是阻止违法犯罪活动、锁定风险资金的必要措施。一旦公安机关接到报案，便会针对存在风险的资金账户实施“暂停支付”或“冻结”等行动。不法分子正是看中了银行卡冻结的快速响应和时效性，将受害者的注意力转移至二手交易中的卖家，而他们自己则掌握了易于转手的实体物品，进而将其出售以获取利润，从而避开警方的追查。
沈志刚律师，上海盈科律师事务所的专业人士，对刑事案件中的银行卡冻结问题持续保持高度关注。他指出，依据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》的相关内容，对于通过善意手段获取诈骗所得的财物，法律是不予追缴的。因此，一旦市民不幸遇到此类手段，一旦发现银行卡被锁定，便需提交相应资料以证实交易的真实性；同时，还需整理与买家的沟通记录、交易凭据、银行交易明细等，以便在后续环节向警方展示交易过程中既无过失亦无恶意，确保未曾与买家进行任何串通或勾结，所收取的款项完全是基于交易所得。
市民在交易过程中，应尽量选择平台进行操作。若不得不选择转账方式，务必认真检查汇款人的账户详情，保证账户名称、账号以及开户行等信息均与购买者身份相符。同时，对于现场购买者与实际付款人身份不匹配的情况，务必保持高度警惕。
广州日报综合自民生大参考、1818黄金眼、上海民声直通车
